各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、各房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)、各房地產(chǎn)估價機構(gòu)：
按照住建部、人民銀行、銀監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范購房融資和加強反洗錢工作的通知》精神，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于房地產(chǎn)工作的決策部署，規(guī)范購房融資行為，加強房地產(chǎn)領(lǐng)域反洗錢工作，促進房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展，有關(guān)事項通知如下：
一、嚴禁違規(guī)提供“首付貸“等購房融資
（一）嚴禁房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)違規(guī)提供購房首付融資。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)不得為購房人墊付首付款或采取首付分期等其他形式變相墊付首付款，不得通過任何平臺和機構(gòu)為購房人提供首付融資，不得以任何形式誘導(dǎo)購房人通過其他機構(gòu)融資支付首付款，不得組織”眾籌“購房。
（二）嚴禁違規(guī)提供房地產(chǎn)場外配資。房地產(chǎn)中介機構(gòu)不得為賣房人或購房人提供“過橋貸”“尾款貸”“贖樓貸”等場外配資金融產(chǎn)品。
二、加強業(yè)務(wù)監(jiān)管
（一）房產(chǎn)管理部門在辦理撤銷房屋買賣、抵押合同備案業(yè)務(wù)時，對于有貸款的，應(yīng)在貸款結(jié)清后，方可撤銷有關(guān)備案。
（二）積極履行反洗錢義務(wù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)要在銷售房屋、提供經(jīng)紀等相關(guān)服務(wù)時履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)控制度體系，加強對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、客戶的風(fēng)險管控措施；采取適當(dāng)?shù)拇胧私饪蛻艏捌诮灰啄康暮徒灰仔再|(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件并留存復(fù)印件；妥善保存客戶身份資料和交易記錄，且保存期限不少于5年；發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑資金或資產(chǎn)為犯罪收益或與恐怖融資有關(guān)的，應(yīng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告。
（三）規(guī)范購房款交付方式。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付購房款，并使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶；發(fā)生退款的，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回原付款人的銀行賬戶。如確需使用現(xiàn)金支付的，當(dāng)日現(xiàn)金交易單筆或者累計達到人民幣5萬元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
三、對違規(guī)提供購房融資行為加大查處力度對提供“首付貸”等違規(guī)融資、進行虛假評估、出具虛假證明的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)，要將其列入嚴重違法失信企業(yè)名單，并共享給銀行業(yè)協(xié)會和銀行業(yè)金融機構(gòu)；對上述房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，要在開發(fā)資質(zhì)審查中進行重點審核，并依法依規(guī)嚴肅處罰；對上述房地產(chǎn)中介機構(gòu)和從業(yè)人員，依法給予罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等處罰。對上述房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)，在房產(chǎn)管理部門未將其移出嚴重違法失信企業(yè)名單前，銀行業(yè)金融機構(gòu)不得增加新的授信。
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