各房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、各房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、各房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)：
按照住建部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢工作的通知》精神，為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于房地產(chǎn)工作的決策部署，規(guī)范購(gòu)房融資行為，加強(qiáng)房地產(chǎn)領(lǐng)域反洗錢工作，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、嚴(yán)禁違規(guī)提供“首付貸“等購(gòu)房融資
（一）嚴(yán)禁房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)違規(guī)提供購(gòu)房首付融資。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)不得為購(gòu)房人墊付首付款或采取首付分期等其他形式變相墊付首付款，不得通過(guò)任何平臺(tái)和機(jī)構(gòu)為購(gòu)房人提供首付融資，不得以任何形式誘導(dǎo)購(gòu)房人通過(guò)其他機(jī)構(gòu)融資支付首付款，不得組織”眾籌“購(gòu)房。
（二）嚴(yán)禁違規(guī)提供房地產(chǎn)場(chǎng)外配資。房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)不得為賣房人或購(gòu)房人提供“過(guò)橋貸”“尾款貸”“贖樓貸”等場(chǎng)外配資金融產(chǎn)品。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)管
（一）房產(chǎn)管理部門在辦理撤銷房屋買賣、抵押合同備案業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于有貸款的，應(yīng)在貸款結(jié)清后，方可撤銷有關(guān)備案。
（二）積極履行反洗錢義務(wù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)要在銷售房屋、提供經(jīng)紀(jì)等相關(guān)服務(wù)時(shí)履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)控制度體系，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶的風(fēng)險(xiǎn)管控措施；采取適當(dāng)?shù)拇胧私饪蛻艏捌诮灰啄康暮徒灰仔再|(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件并留存復(fù)印件；妥善保存客戶身份資料和交易記錄，且保存期限不少于5年；發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑資金或資產(chǎn)為犯罪收益或與恐怖融資有關(guān)的，應(yīng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。
（三）規(guī)范購(gòu)房款交付方式。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付購(gòu)房款，并使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶；發(fā)生退款的，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回原付款人的銀行賬戶。如確需使用現(xiàn)金支付的，當(dāng)日現(xiàn)金交易單筆或者累計(jì)達(dá)到人民幣5萬(wàn)元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
三、對(duì)違規(guī)提供購(gòu)房融資行為加大查處力度對(duì)提供“首付貸”等違規(guī)融資、進(jìn)行虛假評(píng)估、出具虛假證明的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，要將其列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單，并共享給銀行業(yè)協(xié)會(huì)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；對(duì)上述房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，要在開發(fā)資質(zhì)審查中進(jìn)行重點(diǎn)審核，并依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰；對(duì)上述房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員，依法給予罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等處罰。對(duì)上述房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，在房產(chǎn)管理部門未將其移出嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得增加新的授信。
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